В Республике Молдова продолжается рост телефонных и онлайн‑мошеннических схем, и за первые пять месяцев 2026 года было зарегистрировано более 1557 случаев. Данные были представлены в ходе публичных слушаний, организованных Комитетом по национальной безопасности, обороне и общественному порядку и Комитетом по экономике, бюджету и финансам парламента, где представители ответственных учреждений проанализировали масштабы явления, виды выявленного мошенничества и предложенные меры по его сокращению.
Согласно данным, представленным в ходе слушаний, явление телефонных и онлайн-мошеннических схем постоянно растет на фоне ускоренной цифровизации финансовых и коммуникационных услуг. В период 2023–2025 годов наблюдался постоянный рост числа случаев, а в первые пять месяцев 2026 года количество обращений превысило показатель за аналогичный период предыдущего года примерно на 19 %. При этом отмечается значительное увеличение финансового ущерба, причиненного в результате этих преступлений. Если в 2023 году ущерб превысил 40 миллионов леев, то в 2024 году он составил более 130 миллионов леев, а по оценкам за 2025 год ущерб составляет более 272 миллионов леев. В первые пять месяцев 2026 года предполагаемый ущерб уже достиг примерно 157 миллионов леев. Кроме того, в настоящее время полиция ведет 754 дела, связанных с телефонным мошенничеством.
НАИБОЛЕЕ РАСПРОСТРАНЕННЫЕ ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА
Согласно статистическим данным, представленным в ходе слушаний, наиболее распространенным методом, используемым преступниками, заключается в том, что они выдают себя за сотрудников банка. В период с января по май 2026 года было зафиксировано 515 подобных случаев, что составляет почти 30% от всех зарегистрированных случаев мошенничества.
На втором месте находятся мошеннические инвестиции, в том числе связанные с криптовалютами и платформами Forex: было зарегистрировано 310 таких случаев. Еще 230 случаев были связаны со схемами, предполагающими фиктивное обновление контрактов или услуг мобильной связи.
Еще одна тенденция, о которой сообщают власти, – это увеличение числа мошеннических схем, в которых преступники выдают себя за представителей государственных учреждений. Согласно представленным данным, более 170 случаев касались людей, с которыми связывались лица, представившиеся сотрудниками Службы информации и безопасности, полиции или Национального центра по борьбе с коррупцией.
КТО ЯВЛЯЕТСЯ ОСНОВНЫМИ ЖЕРТВАМИ
Данные свидетельствуют о том, что люди в возрасте старше 66 лет чаще всего становятся жертвами мошенничества, связанного с банковской безопасностью, и схем типа «родственник попал в аварию». В то же время люди в возрасте от 56 до 65 лет часто становятся жертвами фиктивных инвестиционных схем.
Согласно статистике, женщины составляют примерно 72 % от общего числа жертв телефонных мошеннических схем, зарегистрированных в 2026 году. В случае схемы «родственник попал в аварию», доля женщин среди пострадавших достигает примерно 85%.
С территориальной точки зрения, более половины зарегистрированных мошеннических схем сосредоточены в городе Кишинев. Случаи фиксируются также в других городских центрах, включая Бельцы, Бендеры и Комрат.
ОРГАНИЗОВАННЫЕ СЕТИ И ТРАНСНАЦИОНАЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Участники слушаний отметили, что данное явление эволюционирует от единичных случаев мошенничества к деятельности, осуществляемой организованными сетями, в том числе транснациональными. Согласно представленным данным, некоторые группировки используют колл‑центры и фиктивные платформы для осуществления мошеннической деятельности. Власти утверждают, что более 90% звонков поступает из-за рубежа.
В ходе недавних расследований уголовных дел правоохранительные органы зафиксировали индивидуальный ущерб в размере нескольких миллионов леев, а также деятельность сетей, специализирующихся на телефонных и онлайн-мошеннических схемах.
МЕРЫ, ПРОАНАЛИЗИРОВАННЫЕ ВЛАСТЯМИ
На национальном уровне одной из обсуждаемых инициатив является обязательная регистрация предоплаченных SIM‑карт на основании документа, удостоверяющего личность. Другая инициатива касается блокировки звонков, использующих технологии подмены идентификатора абонента (спуфинг). Участники слушаний также обсудили необходимость создания постоянно действующего координационного центра, который объединил бы представителей ответственных учреждений, телекоммуникационных операторов и банковского сектора для оперативного обмена информацией и координации мер реагирования.
Представители телекоммуникационных операторов заявили, что используют системы анализа и выявления мошенничества, основанные на технических, поведенческих и географических показателях. По их словам, миллионы подозрительных звонков уже заблокированы.
С другой стороны, представители Национального банка Молдовы и коммерческих банков подчеркнули меры, принятые для ограничения мошеннического доступа к счетам, включая отмену авторизации определенных платежей с помощью OTP-кода и введение дополнительных механизмов проверки. Кроме того, ответственные учреждения объявили о новых мерах безопасности, таких как отказ от подтверждения банковских операций посредством SMS и более строгие правила предоставления онлайн-кредитов.
В ходе обсуждений также была упомянута необходимость выявления более быстрых процедур для временной блокировки подозрительных средств и обмена информацией между учреждениями, участвующими в борьбе с телефонным и онлайн-мошенничеством.
По итогам слушаний, в которых приняли участие представители Министерства внутренних дел, Генерального инспектората полиции, Центра по борьбе с киберпреступностью, Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, банковского сектора, телекоммуникационных операторов и других ответственных в этой области учреждений, члены Комиссии по расследованию феномена телефонного, финансового и цифрового мошенничества объявили о разработке комплекса рекомендаций и решений на основе информации, представленной участвующими учреждениями. Комиссия была создана парламентом 4 июня и состоит из 11 депутатов всех парламентских фракций.
